保險業務問卷調查表範本(doc 30頁)

保險業務問卷調查表範本內容摘要：
1.組織架構
1.在中國，貴公司的組織機構是如何分布的？請介紹貴公司目前的組織模式和預期的變化。為什麼它是有效的？
2.如果貴公司在其它地方有業務，它們分別執行什麼職能？在這些地區，業務如何履行？
3.如果有分支機構，是以代理人為主還是固定員工為主或者兼有？
4.如果您設有合資公司，與合夥人如何劃分職責範圍？
5.你們是如何進行監督和支持服務的，特別是多個地方或者多家公司？是否針對全球業務設有總部或者其他流程/方法管理這些行為嗎？
6.針對這些業務，員工是如何被組織的（是以功能為線還是以產品為線進行劃分）？請提供一張組織結構圖來表述這些業務關係。
7.是否某些業務功能存在外包？如果有，哪些功能是外包的，包給誰，這種關係是如何構建的?
8.所有業務正常的工作時間是什麼？在關鍵時刻是否延長工作時間？你有“24×7”的工作能力嗎？如果有中央機構支持多個地方，你是如何組織以支持跨時區的業務?
2.產品開發/精算
9.一共有多少種產品？
10.去年增加了哪些產品，需要多少時間來準備和係統支持新產品?
11.什麼促使你們開發新產品（例如保單所有人的需要，競爭對手的產品）?
12.你如何確保與競爭對手的產品保持不同？
13.誰是你們的主要競爭對手?
14.描述你們的產品開發流程，包括如下幾個方麵：
?概念設計：如何確認客戶和市場的需求，以及它們從最初的理念發展到對可行性、成本等的管理分析
?方案設計：新產品如何被設計出來，以滿足預期的利潤、實施推廣/支持的需求？
?產品實施：產品是如何被實施推廣的，包括技術能力/市場容量、員工水平、依據的法規、以及市場影響？
15.產品評估：產品是如何被評估的，在戰略價值、滿意的市場占有率，服務質量和利潤方麵？產品的成效/利潤是在實施前評估還是實施後？
16.你有充足的精算人員開發新產品嗎？你們有團隊來負責新產品的開發嗎？若有，他們向誰彙報？若沒有，如何進行產品的開發？有多少專職人員履行這個功能?
17.國內有第三方代理機構（TPA）嗎？若有，他們負責哪些業務環節/產品？你們使用第三方代理機構（TPA）嗎?
18.你們新產品開發的時間周期是多少？新產品發布的頻率如何?
19.必要時，你們是如何評價產品及終止產品的?
20.當推廣新產品時，你們公司如何評估相關的業務需求？這些相關的業務需求對新產品的發布時間、優先權等決策有何影響?
21.在新產品的研發過程中，你們使用應用係統嗎？若是，你們使用的是什麼?
22.如果你們有異地業務，各個地方都履行哪些產品開發功能？這些職能在它們之間如何分配?
23.在這一過程中如何保持監督?

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