理財規劃案例分析(doc 58頁)

目 錄
第一部分 規劃前的溝通：取得客戶的相關資料?4
一、家庭成員的背景4
二、家庭收支情況（收入均為稅前）4
三、家庭資產負債情況?4
四、理財目標（短期目標為現值，長期目標為終值）5
第二部分 理財規劃報告的內容?6
一、理財寄語及聲明6
二、摘要?7
三、基本情況介紹8
1、家庭基本情況概述如下表?8
2、理財目標?9
四、宏觀經濟與基本假設9
五、家庭財務報表編製和家庭綜合財務分析?11
1、家庭稅後收入的具體計算11
2、家庭現金流量表11
3、家庭資產負債表分析12
4、家庭生命周期性分析12
5、家庭應急準備金分析13
6、家庭實物資產分析13
7、家庭財務指標分析14
8、家庭財務比率分析16
9、家庭風險屬性屬性分析17
六、擬定可達成理財目標或解決問題的方案?18
1、靜態分析方案18
2、動態分析方案19
七、理財目標規劃?21
1、理財目標歸納21
2、理財規劃思路21
八、理財規劃的方案22
1、現金規劃?22
2、教育規劃?24
3、消費規劃?27
4、保險規劃?35
5、退休養老規劃?41
6、投資規劃?44
7、財產分配傳承規劃51
九、理財規劃結果分析53
第三部分56

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