個人理財考前押題卷(doc 36頁)

內容摘要
一、單選題 (一、單項選擇題(共90題，每小題0．5分，共45分。以下各小題所給出的四個選項中，隻有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。))
1 理財師開展業務時，( )是了解客戶、收集信息的最好時機。
A .電話溝通
B .麵談溝通
C .調查問卷
D .開戶
您的答案：未作答 正確答案：D
參考解析： 開戶，通常是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。在填寫開戶資料時，理財師可以獲得客戶姓名、性別、證件信息、出生日期、聯係地址、電話號碼等最基礎的信息，還可以協助客戶填寫一份類似《客戶信息采集表》，在內容設計上，可以涵蓋學曆、就業情況、個人興趣愛好，以及婚姻狀況、子女情況等，輔助收集客戶信息。
2 在理財產品銷售過程中，下列屬於錯誤銷售行為的是( )。
A .所有的銷售憑證包括風險評估報告由客戶本人親自填寫並簽字確認
B .客戶擬購買的產品風險評級與客戶風險承受能力相匹配
C .產品說明書中需由客戶親自抄錄的內容由客戶親筆抄錄
D .采取抽獎、禮品贈送等方式銷售理財產品
您的答案：未作答 正確答案：D
參考解析： 根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第三十七條的規定，商業銀行從事理財產品銷售活動，不得采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品。
3 在我國上市公司的股票中，按照股票是否流動可將其分為流通股及非流通股兩大類。下列選項中不屬於流通股股票的是( )。
A .法人股和國家股
B .NET上流通的股票
C .上海證券交易所流通的A股股票
D .深圳證券交易所流通的B股股票
您的答案：未作答 正確答案：A

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