招商銀行麵試筆試理論知識之證券業務(PDF 28頁)

內容摘要
第一節 第三方存管
一、業務介紹及基本規定
（一）業務介紹
1.為規範我行個人客戶證券交易結算資金第三方存管業務運作，根據《招商
銀行證券公司客戶交易結算資金第三方存管業務管理辦法》及中國人民銀行、中
國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會以及我行的相關製度規定，
特製定本規程。
2.客戶證券交易結算資金第三方存管業務，簡稱“第三方存管”，是指由商
業銀行作為獨立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬，通過銀
證轉賬實行客戶交易結算資金的定向劃轉，對客戶交易結算資金進行監管並對客
戶交易結算資金總額與明細賬進行勾稽核對，以監控客戶交易結算資金安全，並
向證券公司收取存管費用的一項中間業務。
（二）基本規定
1.我行第三方存管業務支持一卡通及財富賬戶，不支持存折。
2.我行第三方存管業務的客戶對象必須是中華人民共和國境內合法個人投
資者或機構投資者（法律、法規及有關部門規定禁止者除外）。
3.我行第三方存管的所有業務均不允許代辦(法律、法規另有規定者除外)。
4.第三方存管業務的受理時間一般為 08:30～16:00，具體時間以合作券商
規定為準。
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