個人現金流量控製規劃(ppt240)

個人現金流量控製規劃(ppt240)部分目錄：

1.個人現金流量控製規劃
楊葵
2.主要內容
理財規劃流程
客戶型態與行為特征
個人財務報表的編製與分析
個人現金流量控製規劃及運用實例
3.理財規劃流程
理財規劃的目的、利益與架構
理財規劃服務的步驟
理財規劃人員與客戶及其它顧問間的關係
理財規劃人員的道德規範、基本原則及行文紀 律準則
4.理財規劃的定義與範圍
定義：理一生之財，即個人一生的現金流量管 理與風險管理。
現金流量管理－一生的收入包括運用個人資源 所產生的工作收入及運用金錢資源所產生的理 財收入；
　　　　　　生的支出包括個人及家庭由出生至終老的生活支出及因信貸運用所產生的理財支出。
5.理財規劃的定義與範圍
風險管理－預先做保險安排，預防和降低發生 事故、意外時的收支失衡及產生的衝擊。
理財的範圍：賺錢（收入）與用錢（支出）
收入－工作收入和理財收入
支出－生活支出和理財支出
6.理財規劃的目的、利益
目的：
平衡一生的收支差距
過更好的生活
回饋社會
利益：
達到理財規劃的目的
7.理財規劃的架構
8.理財規劃的架構－將夢想轉換為數據化的理財目標
9.理財規劃的架構－理財目標關係式
理財目標額＝目前的可投資額＊複利終值係數＋未來的年儲蓄能力＊年金終值係數
複利終值＝現值＊(1+r)n
n=期數
r=利率
(1+r)n =複利終值係數
年金終值＝年金＊年金終值係數
年金現值＝年金＊年金現值係數

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