金融監管理論(ppt 38頁)

第一節 金融監管理論
第二節 金融監管體製
第三節 金融國際化與金融監管的國際協調
第四節 銀行國際監管

金融監管及其範圍
1. 金融監管是金融監督和金融管理的複合詞。
2. 狹義的金融監管是指金融主管當局依據國家法律法規的授權對金融業實施監督、約束、管製，使它們依法穩健運行的行為總稱。
3. 廣義的金融監管除主管當局的監管之外，還包括金融機構的內部控製與稽核、行業自律性組織的監督以及社會中介組織的監督等。
4. 金融監管個範圍涉及金融的各個領域。
金融監管的基本原則
1. 依法管理原則；
2. 合理、適度競爭原則；
3. 自我約束和外部強製相結合的原則；
4. 安全穩定與經濟效率相結合的原則；此外，金融監管的內容、方式、手段等要適時調整。
金融監管的理論依據
金融監管理論，是在政府管製理論的基礎上，結合對金融業特殊性的分析，發展和完善起來的。
社會利益論：金融監管的基本出發點是維護社會公眾的利益；社會公眾利益的高度分散化，決定了隻能由國家授權的機構來履行這一職責。

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