銀行個人理財業務概述(PPT 37頁)

內容摘要
一、單項選擇題
商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動是（ ）。
　A.綜合理財業務　B.個人理財業務 　　 　　C.理財計劃　　　D.私人銀行業務
答案：B
理財顧問業務中商業銀行充當理財顧問，向客戶提供谘詢，屬於（ ）性質。
　A.法定代理 B.委托代理　　 　C.顧問 D.信托
答案：C 解析：個人理財業務是一種專業化服務，表現兩種性質：一是商業銀行充當理財顧問，向客戶提供谘詢，屬於顧問性質；一是商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動，屬於受托性質。

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