投資規劃概述(PPT 87頁)

內容摘要
第一節 投資規劃概述
一、投資規劃
（一）投資與投資規劃
投資：本金在未來能增值或獲得收益的所有活動。
投資規劃：利用投資過程創造的潛在收益來滿足客戶的財務目標。
（二）直接投資與間接投資
1、直接投資：投資者將貨幣資金直接投入投資項目，形成實物資產或購買企業的投資。
主要形式：投資者開辦獨立企業、與當地企業合作開辦合資企業或合作企業、投資者參加資本，不參與經營、投資者在股票市場上購買現有企業一定數量的股票，通過股權獲得全部或相當部分經營權，從而達到收購該企業的目的。
2、間接投資：投資者以其資本購買公司債券、金融債券或公司股票等各種有價證券，以預期獲取一定收益的投資。
直接投資與間接投資同屬於投資者對預期能 帶來收益的資產的購買行為，但二者有實質的區別：主要體現在投資者是否參與投資項目的經營管理。

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