個人理財與零售業務管理知識分析(ppt 71頁)

個人理財與零售業務管理知識分析(ppt 71頁)目錄：

第一篇 個人理財
第二篇 零售銀行（或銀行零售）業務

個人理財與零售業務管理知識分析(ppt 71頁)簡介：

（一）個人理財
個人理財 （Personal Finance Planning）——又稱理財規劃、理財策劃、個人財務規劃等。
美國理財師資格鑒定委員會的定義——個人理財是 “製定合理利用財務資源、實現客戶個人人生目標（理性目標）的程序”。
國際理財協會的定義——是理財師通過收集整理顧客的收入、資產、負債等（信息）數據，傾聽顧客的希望、要求、目標等，在專家的協助下，為顧客進行儲蓄策劃、投資策劃、保險策劃、稅收策劃、財產事業繼承策劃、經營策略等生活設計方案，並為顧客進行具體的實施提供合理的建議。

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