某銀行個人理財管理及財務知識分析理論(ppt 83頁)

某銀行個人理財管理及財務知識分析理論(ppt 83頁)目錄：

1.生命周期理論
2.貨幣的時間價值
3.投資理論
4.資產配置原理
5.投資策略與投資組合的選擇

某銀行個人理財管理及財務知識分析理論(ppt 83頁)簡介：

2.1.1 生命周期理論
1. 生命周期概念
（1）創建人
（2）基本思想
（3）將家庭的生命周期分為4個階段表2-1家庭生命周期各階段特征及財務狀況（4個階段6個比較項目）

2.生命周期在個人理財中的運用
（1）應根據客戶家庭生命周期幫助其選擇適合客戶的銀行理財產品表2-2家庭生命周期各階段的理財重點
（2）可根據客戶家庭生命周期不同階段對客戶資產的流動性、收益性和獲利性的需求，給予配置建議附表：生命周期理論和個人理財規劃（見教材P24）

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