個人理財案例分析(ppt 109頁)

Ⅰ.個人理財基礎
Ⅱ.個人理財基本步驟
III.以投資規劃案例
Ⅴ.個人理財師應該具備的條件
課程核心內容
案例
一、個人理財的概念
財富管理
私人銀行
個人理財概念的內涵
理財目標與生涯現金流規劃
二、為什麼需要個人理財
個人理財需要
個人理財需要： 2011中國私人財富報告
個人理財需要：豐厚利潤吸引著商業銀行的“眼球”
個人理財需要：多少錢才能安度晚年（以美國為例）
個人理財需要：多少錢才能安度晚年（以香港為例）
個人理財需要：多少錢才能安度晚年
個人理財需要： 中國老齡問題
三、誰提供個人理財服務
四、個人理財產生與發展階段
五、我國個人理財所處階段
六、存在問題
個人理財規劃的標準流程（步驟）
個人理財流程圖
第一步：建立與界定與客戶關係
第二步收集客戶信息,了解客戶目標和期望
全方位理財規劃參考問卷（一）
全方位理財規劃參考問卷（二）
全方位理財規劃參考問卷（三)
第三步：分析評估客戶財務狀況及特殊需求
家庭資產負債表的編製基礎
資產負債表編製的注意事項
家庭收支儲蓄表的編製
編製家庭收支儲蓄表的注意事項
診斷目前財務狀況提出改善建議
第四步：製定並向客戶提交個人理財規劃方案
理財規劃報告書的內容
第五步：執行個人理財規劃方案
第六步：監控個人理財規劃方案執行
檢查
資產累積較預期差時的調整方案圖示
定期對理財方案進行評估
例子：基於當前經濟的視角
投資規劃
（一）證券投資規劃
投資人為什麼要投資？
投資流程
投資類別
投資工具分析
我國的投資工具（1）
我國的投資工具（2）
我國的投資工具（3）
投資工具風險收益分類
投資工具風險收益分析
投資工具組合分析
最佳投資工具象限
理財金字塔
什麼是投資規劃？
投資規劃步驟
不同風險承擔能力下的資產配置
證券資產配置流程
例子投資規劃:以基金為例
一、設定理財目標
（一）訂立理財目標的方式
理財目標訂立表（1）
（二）訂立理財目標應注意事項
二、掌握自己的財務狀況
資產負債表（2）
現金流量表（3）
三、認清自己投資性格或風險承受度
（二）可承受投資風險的問卷測評（4）
投資風險與投資工具的搭配(5)
投資風險與投資工具的搭配
風險評分與基金資產配置比重（%）6
四、確定儲蓄額目標（7）（由前三步得）
五、選擇基金投資標的基金績效與基金平鑒
（一）基金績效
（二）基金評鑒
六、執行申購基金操作與進場時機
如何選擇基金管理公司
七、控製每月消費金額將儲蓄作基金定投
八、定期檢視調整投資組合
個人理財師應該具備的條件
再 見！

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