新海天理財顧問年度測試題(doc 15頁)

新海天理財顧問年度測試題目錄：
單選題：
1.製訂個人財務計劃的主要目的在於： ( D )
A．嚴格控製個人支出至最低水平。
B．把娛樂消費、個人消費減省至最低。
C．為自己及家人提供基本經濟保障。
D．為自己財富保值、增值作最佳的計劃。
2.以下哪一項不屬於個人財務策劃的範疇： ( B )
A．個人稅務計劃。
B．個人創業計劃。
C．人壽保險計劃。
D．子女教育計劃。
3.對於一位剛大學畢業投身工作的年青人，他的財務計劃內容應主要是： ( C )
A．退休計劃
B．稅務計劃
C．儲蓄計劃
D．子女升學計劃
4.要了解自己的財務狀況，首先應作個人財務分析，其中包括： ( B )
I ． 銀行月結單
II． 個人收入報稅表
III． 個人資產負債表
IV ． 個人收入支出結算表
A． I 及II
B．III及IV
C． I 及III
D．II及IV
5.有客戶告訴你，他有一筆意外之財，希望你幫他對妻子保密。作為RFP的你，遇到這樣的客戶，你應該如何處置？ ( B )
A．告訴先生個人理財更是家庭理財，這有違RFP職業道德。
B．答應幫他保密，滿足其要求繼續服務。
C．通知其妻子，希望他們能自行解決。
D．請示RFP學會，再做決定。

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