金融理財基礎考試真題解析(doc 25頁)

金融理財基礎考試真題解析內容提要：
1. 以下對金融理財的理解正確的是（ ）。
A．賀先生認為金融理財僅僅是選擇高收益產品，通過投機性投資發財致富
B．趙先生認為金融理財是有錢人考慮的事情，自己收入微薄不需要金融理財服務
C．楊女士認為金融理財師應該提供一個適合所有客戶的標準理財方案
D．小王大學畢業兩年，他認為自己目前雖然財力有限，但是也應當盡早規劃未來
答案：D
解析：金融理財是一種綜合型的金融服務，是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶製定出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在。根據金融理財的定義，選項D 盡早規劃，追求一生財務收支平衡的做法是正確的。
2. 以下 4 人均於2009 年10 月底提出AFP 資格認證申請，根據《金融理財師資格認證辦法》的規定，其中符合AFP 資格認證工作經驗認定要求的是（ ）。
A．李先生2005 年本科畢業後，曾在某銀行任18新利真人网 經理近三年；2008 年4 月辭職，2008 年6 月起開始擔任某基金公司的客戶經理
B．黃小姐2005 年7 月中專畢業後，在某商業銀行做客戶經理
C．孟先生1995 年至1998 年期間，曾在某證券公司擔任過三年的客戶經理；1999 年至2001 年期間攻讀工商管理碩士研究生，畢業後一直擔任某高科技公司的經理
D．郭女士2006 年本科畢業後，一直在某會計師事務所任會計師，從事稅務籌劃工作
答案：D
解析：《金融理財師資格認證辦法》對工作經驗的要求是：與金融理財相關的行業、金融機構、會計師事務所、律師事務所或FPSBChina 認可的其他機構；與金融理財的相關工作；工作經驗有效期為近10 年；研究生要求1 年，本科生2 年，大專3 年的工作經驗。選項D 符合此要求。
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