個人理財考試要點(doc 6頁)

個人理財考試要點內容提要：
非保本浮動收益理財計劃
注:目前我國理財市場上的非保證收益理財計劃以保本浮動收益理財計劃為主，比較典型的有收益遞增理財計劃和收益動態(區間)理財計劃兩種。收益遞增理財計劃的特點是理財本金無風險，理財產品到期，銀行向投資者歸還本金額，投資收益隨投資期限遞延而分段遞增，且各期限的年收益率均高於同期存款利率，最高收益率封頂。
什麼是金融市場?
答：金融市場是指以金融資產為交易對象而形成的供求關係及其交易機製的總和。它包括以下三層含義：(1)它是金融資產進行交易的有形和無形的“場所”;(2)它反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關係;(3)它包含了金融資產的交易機製，其中最主要的是價格(包括利率、彙率及各種證券的價格)機製。
什麼是金融資產?
答：金融資產是指一切代表未來收益或資產合法要求權的憑證。金融資產可以劃分為基礎性金融資產與衍生性金融資產兩大類。前者主要包括債務性資產和權益性資產;後者主要包括遠期、期貨、期權和互換等。

..............................