金融理財規劃師概念分析(pdf 15頁)

金融理財規劃師概念分析內容提要：
定義
個人財務規劃(Financial Planning)是一種綜合的金融服務。專業的個人財務規劃人員，通過分析和評估客戶生活各方麵的財務狀況，和客戶共同確定其理財目標體係，最終幫助客戶製定出合理的可操作的理財方案
規劃流程
1、建立和界定與客戶的關係
2、收集數據並分析其理財目標和期望
3、分析客戶當前的財務狀況
4、整和策略並提出綜合個人財務計劃
5、執行綜合個人財務計劃
6、監控綜合個人財務計劃的實施
市場潛力
1、截止某年七月底，全國個人存款突破8萬億
2、截止某年七月底，股票市場總市值43577億元，全國投資這開戶數達5255萬戶
3、西方資料顯示，未經專理財家庭90%以上存在財務不合理問題，經專家理財，95%得到改善
4、在美國，70%的金融資產是個人資產，一些走個人理財服務的金融企業占領了市場先機，如美林嘉信等
5、工行上海市分行調查顯示：88%的客戶表示願意接受銀行推薦的個人理財建議和方案，79%的客戶表示在接受個人理財後願意支付一定的手續費
6、廣州農行一項調查顯示，33%的居民對存款、股票、債券、保險金融資戶優化組合很感興趣。
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