某省農村信用社員工違規違紀處理辦法(DOC 56頁)

（一）“四門”（聯動門、營業室後門、大門和守庫室門）
（一）不具備相關資質的人員從事貨幣市場網上業務操作
（一）不具有同業拆借業務資格從事同業拆借業務，造成
（一）不按有關安全標準組織施工的；
（一）不按規定對安全防範設施進行改造或使用的；
（一）不良資產處置前，未按規定對責任貸款進行責任追
（一）與境內外銀行建立代理關係的；
（一）事實清楚，證據確鑿；
（一）以牟利為目的泄露國家秘密、農村信用社商業秘密
（一）偽造、變造、轉讓金融業務經營許可證的；
（一）偽造、變造會計憑證、賬簿的；
（一）保管不善，造成印、證被盜或丟失的;
（一）信用證和保函項下墊款未按規定進行核算的；
（一）信貸與不良資產管理係統、企業（個人）征信係統
（一）先開立信用證，後收取保證金的；
（一）出具蓋有本單位公章或業務用章的空白憑證、信箋
（一）利用內部計算機傳播非法、虛假信息，造成不良影
（一）協助交易對手編造虛假資料套取授信額度，造成資
（一）發放貸款用於收回貸款利息的；
（一）受警告處分的，處分期限為6個月，扣發3個月績
（一）向不符合發卡條件的個人或單位辦理貸記卡（準貸
（一）員工違規保管、使用客戶及其他員工的印章、存折、
（一）在利潤或經營成果許可的範圍內，固定資產清理、
（一）在固定資產購建中故意錯用會計科目或資金來源不
（一）在外進行投資的；
（一）在計算機上安裝使用沒有正當版權或未經許可的軟
（一）在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關係
（一）安全管理崗與所有開發、運行、維護崗；
（一）實物管理部門未按規定程序而獨自采購零星固定資
（一）審議通過違反規定跨服務區域客戶新增信貸業務的
（一）客戶申領銀行卡，櫃員未根據客戶本人有效身份證
（一）對從事國家明令禁止的產品或項目的客戶進行授信
（一）對他項權利證書、質押品、有價證券、借款合同、
（一）對因操作風險、道德風險等主觀原因產生的債務重
（一）對存在問題的憑證或賬務未能及時審查發現的；
（一）對審計人員汙蔑、威脅、陷害或打擊報複的；
（一）對未進行係統控製的重要空白憑證、有價單證不按
（一）對重大風險隱患未能充分揭示，導致貸款形成風險
（一）對銀行卡收費變動，未按規定報備和報批的；
（一）導致發生案件或重大責任事故的；
（一）將債券托管在中央國債登記結算有限責任公司以外
（一）將應歸檔的文件資料據為己有，拒絕向檔案管理部
（一）工作長期消極怠工、不負責任或經常出現差錯的，
（一）幫助客戶編造虛假資料套取信用的；
（一）庫款不符、未按規定處理長、短款或收繳企業管理的；
（一）應受理案件而未受理的；
（一）應向合規部門谘詢而未谘詢，或對應提交合規部門
（一）怠於采取訴訟、仲裁等措施，導致資產損失的；
（一）成本控製、資產質量、合規風險、案件防控等經營
（一）拒絕提供或拖延提供與審計事項有關的文件、賬
（一）接收未進行責任追究的新增不良貸款的；
（一）擅自使用內部網絡上的計算機接入和訪問互聯網的；
（一）擅自在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托
（一）擅自提拔或擅自增加職數提拔領導人員的;
（一）收到委托方的貸款資金後，不及時劃撥給借款人的，
（一）收取貸款、利息不入賬的；
（一）故意多計、少計利息或故意將利息清單串戶記賬的；
（一）故意拖延或拒絕提供有關文件、資料、財務賬簿及
（一）故意破壞計算機係統及相關配套設施的；
（一）故意違規違紀且情節嚴重的；
（一）新增（含收回再貸）農戶、個體工商戶周轉性貸款
（一）無正當理由拒絕客戶合理借款申請，造成惡劣影響
（一）無正當理由，拒不辦理上級交辦、督辦的信訪工作
（一）日終未將現金、印章、重要空白憑證、有價單證、
（一）未嚴格執行一車四人、雙人武裝押運製度的；
（一）未嚴格執行領導帶班、二人（坐班）守庫、四人住
（一）未辦妥抵（質）押登記手續即發放抵（質）押貸款
（一）未及時報案或壓案不辦，而貽誤辦案時機的；
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