銀行信用卡風險管理與有效欺詐控製(ppt 49頁)

銀行信用卡風險管理與有效欺詐控製目錄：
一、風險管理
二、有效欺詐控製

銀行信用卡風險管理與有效欺詐控製內容提要：
1． 對持卡人的風險防範和控製
（1）對持卡人的資信定期複查和評估
（2）監督每天信用卡賬戶的交易情況，防止惡性透支
（3）對於冒用、偽造、欺詐和內外勾結等案件應及時調查處理，催收欠款。
（4）掌握信用卡的掛失、止付情況和最新的止付名單，建立健全信用卡風險案例檔案。
2． 對特約商戶和特約營業機構的風險防範和控製
（1）監督特約商戶的交易活動和資信情況
（2）加強對特約營業機構取款網站業務管理，
（3）特約商戶和特約營業機構要盡快配備具有授權及電子資金轉賬功能的POS，實現與發卡銀行的計算機聯機控製，把現行的部分授權方式改變為全部授權方式，從技術上提高風險防範能力。
3． 對發卡銀行和收單銀行內部的風險防範和控製
（1）職責明確
（2）製定風險防範的規章製度
（3）加快信用卡業務的立法工作

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