集團資金管理業務解決方案(DOC 79頁)
目 錄
1 資金管理業務需求分析 6
1.1 資金管理業務需求分析 6
1.2 資金管理目標 6
2 資金管理總體規劃 7
2.1 總體業務規劃 7
2.1.1 資金管理應用總體規劃 7
2.1.2 資金管理業務總體規劃 9
2.2 資金管理模式規劃 9
2.2.1 資金管理模式介紹 10
2.2.1.1 資金監督模式 10
2.2.1.1.1 形態描述 10
2.2.1.1.2 典型場景 10
2.2.1.1.3 價值分析 11
2.2.1.2 資金控製模式 11
2.2.1.2.1 形態描述 11
2.2.1.2.2 典型場景 11
2.2.1.2.3 價值分析 13
2.2.1.3 限額管理 13
2.2.1.3.1 形態描述 13
2.2.1.3.2 典型場景 14
2.2.1.3.3 價值分析 14
2.2.1.4 收支兩條線 14
2.2.1.4.1 形態描述 14
2.2.1.4.2 典型場景 15
2.2.1.4.3 價值分析 16
2.2.2 資金管理模式規劃 16
2.3 資金管理組織體係規劃 17
2.3.1 資金管理組織體係規劃介紹 17
2.3.2 資金管理組織體係規劃說明 18
2.3.3 資金管理組織體係後續建議崗位職責 18
2.4 資金管理賬戶體係規劃 20
2.4.1 賬戶體係規劃圖 20
2.4.2 賬戶體係規劃說明 21
2.5 具體業務規劃 21
2.5.1 資金結算業務規劃 21
2.5.2 資金計劃業務規劃 22
2.5.3 信貸管理業務規劃 23
2.5.4 票據管理業務規劃 23
3 實施工作規劃 24
3.1 實施目標 24
3.2 實施範圍 24
3.2.1 實施組織範圍 25
3.2.2 實施業務範圍 25
3.3 實施裏程碑計劃 25
4 NC係統資金管理功能設計 25
4.1 資金結算功能設計 25
4.1.1 應用目標 25
4.1.2 功能方案設計 26
4.1.3 主要功能設計 27
4.2 資金計劃功能設計 27
4.2.1 應用目標 27
4.2.2 功能設計方案 28
4.2.3 主要功能設計 28
4.3 信貸管理功能設計 29
4.3.1 應用目標 29
4.3.2 功能設計方案 29
4.3.3 主要功能設計 31
4.4 票據管理功能設計 31
4.4.1 應用目標 31
4.4.2 功能設計方案 32
4.4.3 主要功能設計 32
5 係統初始化規劃 33
5.1 基礎檔案設置原則 33
5.1.1 公司設置及建賬 33
5.1.2 結算中心及結算單位設置 33
5.1.3 用戶檔案及權限 33
5.1.4 銀行賬戶檔案 34
5.1.5 內部賬戶檔案 34
5.1.6 客商檔案 34
5.1.7 收支項目（計劃項目）檔案 34
5.2 係統默認集團賬套初始化工作 34
5.3 結算中心初始化工作 35
5.4 結算單位初始化工作 36
6 業務實現—係統參數配置 36
6.1 集團級參數設置 36
6.2 結算中心級參數 37
7 業務實現—資金計劃流程 38
7.1 資金計劃描述 38
7.2 資金計劃業務 39
7.2.1 資金計劃業務流程 40
7.2.2 流程說明 40
8 業務實現—資金結算流程 41
8.1 資金結算描述 41
8.2 資金結算業務規劃 41
8.3 外部往來業務 42
8.3.1 對外收款業務 42
8.3.1.1 外部收款業務流程 42
8.3.1.2 流程說明 43
8.3.2 對外付款業務 43
8.3.2.1 外部付款業務流程 44
8.3.2.2 流程說明 44
8.4 內部往來業務 45
8.4.1 內部收款業務 45
8.4.1.1 內部收款業務流程 46
8.4.1.2 流程說明 46
8.4.2 內部付款業務 47
8.4.2.1 內部付款業務流程 48
8.4.2.2 流程說明 48
8.5 資金調度業務 49
8.5.1 資金上收 49
8.5.1.1 資金上收業務流程 50
8.5.1.2 流程說明 50
8.5.2 資金下撥 51
8.5.2.1 資金下撥業務流程 52
8.5.2.2 流程說明 52
8.5.3 資金調撥 53
8.5.3.1 資金調撥業務流程 53
8.5.3.2 流程說明 54
9 業務實現—信貸管理流程 54
9.1 銀行授信業務流程 54
9.1.1 銀行授信業務流程 55
9.1.2 流程說明 55
9.2 銀行借款業務流程 56
9.2.1 銀行借款業務流程 56
9.2.2 流程說明 57
9.3 內部借款業務流程 57
9.3.1 內部借款業務流程 57
9.3.2 流程說明 58
9.4 擔保業務流程 59
9.4.1 籌投資單位設置 59
9.4.2 擔保合同錄入 60
9.5 抵質押物管理 60
10 業務實現—資金計息流程 60
10.1 資金計息業務規劃 60
10.2 內部存款計息 61
10.2.1 內部存款計息業務流程 61
10.2.2 流程說明 61
10.3 外部貸款計息 63
10.3.1 外部貸款計息業務流程 63
10.3.2 流程說明 63
10.4 內部貸款計息 64
10.4.1 內部貸款計息流程 64
10.4.2 流程說明: 65
11 業務實現—票據管理流程 65
11.1 票據收款 65
11.1.1 票據收款業務流程 66
11.1.2 票據收款流程說明 66
11.2 票據付款 66
11.2.1 票據付款業務流程 67
11.2.2 票據付款流程說明 67
11.3 票據托收、貼現 68
11.3.1 票據托收、貼現業務流程 68
11.3.2 票據托收、貼現流程說明 68
12 業務實現—資金監控流程 69
12.1 資金監控描述 69
12.2 資金監控業務規劃 69
12.3 資金監控業務詳細設計 70
12.3.1 銀行賬戶監控 70
12.3.1.1 銀行賬戶餘額監控 70
12.3.1.2 銀行賬戶明細監控 70
12.3.1.3 大額收支監控 71
12.3.2 資金監控預警 71
12.3.2.1 合同、票據到期預警 72
12.3.2.2 合同還本付息預警 72
13 業務實現—銀企直連體係 72
13.1 銀企直聯描述 72
13.1.1 銀企直聯概述 72
13.1.2 銀企直聯示意圖 73
13.2 銀企直聯業務規劃 73
13.2.1 銀企直聯業務詳細設計 73
13.3 銀企直連相關事項 74
14 業務實現—安全控製體係 75
14.1 安全認證機製 76
14.2 資金管理安全要求 76
15 未盡事宜 77
..............................