保險投資與理財培訓(ppt 86頁)

保險投資與理財培訓目錄：
一、投資理財基礎知識介紹
二、太平的個險分紅保險產品
三、如何為客戶設計理財計劃

保險投資與理財培訓內容提要：
1、民間金融資本存量超過10萬億
? 至2001年6月居民儲蓄突破7萬億元
銀行利率多次下調，目前一年期存款利率
僅為1.98%，扣除利息稅後為1.584%。
? 至2002年5月居民儲蓄突破8萬億元
2、新的投資工具不斷推出
自2001年4月1日以來，國家先後開放外彙買賣、黃金買賣、允許炒B股、並推出華安創新等6隻開放式基金
3、2001年《關於促進和引導民間投資的若幹意見》
4、不斷增加的個人投資保障需求
獲得資產增值
? 保證資金安全
? 禦防意外
? 保證老有所養
子女成長教育準備
銀行還貸
5、公眾的金融投資意識日益成熟
金融服務的需求更加個性化和多樣化

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