某公司理財規劃建議書(DOC 26頁)

前言.......2
1客戶基本情況.......3
1.1.......基本信息表.......3
1.2.......年現金流量表.......4
1.3.......資產負債表.......5
2.......財務分析與診斷.......6
2.1.......財務指標診斷.......6
2.2.......資產狀況分析.......6
2.3收入支出情況分析.......7
2.4家庭保障分析.......7
2.5投資情況分析.......8
3.......理財目標.......9
3.1客戶提出的理財目標.......9
3.2對客戶理財目標的建議和修改.......9
3.3未來現金需求分析.......10
3.3.1未來現金需求表.......10
3.3.3未來現金需求量預估折線表.......10
4.......風險評估.......11
4.1.......客戶風險承受能力和風險態度.......11
4.1.1風險承受能力測試.......11
4.1.2風險承受態度測試.......11
4.1.3風險承受能力和風險承受態度分析.......12
4.2.......風險評估.......12
4.2.1客戶財務風險評估.......12
4.2.2市場風險評估.......13
5.......理財規劃方案與建議.......14
5.1資產投資配置平衡表.......14
5.2理財規劃建議.......15
5.2.1家庭商業保險規劃.......15
5.2.2子女教育規劃.......16
5.2.3養老規劃.......18
5.2.4投資規劃.......19
6理財規劃結果分析.......20
6.1理財規劃後的家庭財務狀況.......21
6.2家庭理財目標實現情況.......22
7經濟參數與基本假設.......23
7.1通貨膨脹率.......23
7.2收入增長率.......23
7.3金融資產投資收益率.......23
7.4房地產投資收益率.......23
7.5住房抵押貸款利率.......24
8責任申明.......25
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