信托業務-私人銀行發展的突破口(DOC 48頁)

正文目錄
第一章 我國私人銀行業務的現狀 9
一、私人銀行的定義和特點 9
（一）私人銀行的定義 9
（二）私人銀行與財富管理的區別 10
（三）私人銀行的特點 10
二、私人銀行的主要核心業務 11
（一）資產管理服務 11
（二）保險服務 12
（三）信托服務 12
（四）稅務谘詢計劃 12
（五）房地產谘詢 13
（六）離岸基金 13
三、私人銀行盈利的關鍵因素 13
（一）盯住目標客戶 13
（二）全方位的客戶關係管理 14
（三）客戶關係經理的培訓 14
（四）業務模式再造 14
四、私人銀行在中國發展的障礙 15
（一）私人銀行定位不準和核心服務缺失 15
（二）國內私人銀行產品種類單一且同質化嚴重 15
（三）組織體係不適合私人銀行運作要求 15
（四）缺乏高素質金融人才和專業理財團隊 15
（五）客戶管理和谘詢係統建設不足 16
（六）國內客戶對私人銀行的認識有待提高 16
第二章 銀信合作，私人銀行發展的有效路徑 17
一、信托業務的發展現狀 17
（一）信托業務簡介 17
（二）個人信托業務與特點 17
（三）信托在我國的發展狀況 19
二、信托是私人銀行突破障礙的平台 19
（一）信托反映私人銀行的實質 19
（二）私人銀行是銀信合作的升級 20
（三）信托業正向專業理財轉型 21
三、專為私人銀行服務的銀信合作方式 22
（一）財產保護類信托 22
（二）財富積累類信托 22
（三）財產傳承類信托 22
第三章 私人銀行信托係理財產品案例分析 24
一、國內首款私人銀行理財產品 24
（一）中信銀行私人銀行之保守型基金 24
（二）產品分析 24
二、另類信托係理財產品 25
（一）期酒收益權信托理財 25
（二）藝術品信托集合資金計劃 27
（三）工商銀行房地產集合資金信托計劃 29
（四）工商銀行首款鑽石信托產品 29
三、股權類信托投資計劃 30
（一）興業銀行股權受益權投資集合資金信托計劃 30
（二）中信銀行農業基金集合基金信托計劃 31
第四章 信托在我國私人銀行中應用的現狀及問題 33
一、信托在私人銀行業務中的體現 33
（一）財產轉移及保護 33
（二）財產傳承 33
（三）稅收籌劃服務 34
（四）財產分割與保護 34
（五）繼承人教育 34
（六）高端投資 34
二、信托在私人銀行中所實現的功能 35
（一）財產管理功能 35
（二）破產隔離功能 35
（三）投融資功能 35
（四）財產權分拆與保全功能 36
三、信托在私人銀行業務中的法律障礙 36
（一）信托的法律基礎 36
（二）私人銀行與信托客戶的法律關係模糊 37
四、製約信托業務在私銀深入發展的其他因素 38
（一）社會征信製度的缺失 38
（二）信托登記製度的缺失 38
（三）信托稅收製度的缺失 38
（四）賬戶製度的缺失 38
（五）監管仍需加強 39
（六）客戶對信托的接受度不高 39
第五章 私人銀行信托模式的風險管理及發展對策 40
一、私人銀行業的主要經營風險 40
（一）聲譽風險 40
（二）信用風險 40
（三）市場風險 41
（四）操作風險 41
（五）流動性風險 41
（六）法律風險 41
（七）信托財產所有權風險 41
（八）道德風險 42
二、基於信托模式的風險管理 42
（一）私人銀行業務的風險管理目標 42
（二）側重產品的風險管理 42
（三）私人銀行與零售銀行風險管理要契合 43
（四）建立客戶身份識別風險體係 43
（五）衡量客戶所能承擔的風險 43
三、私人銀行的風險防範策略 44
（一）完善私人銀行業務風險管理內部架構和職責分工 44
（二）充分了解客戶，防範法律風險 44
（三）建立風險限額管理製度 45
（四）完善各種支持係統建設 45
四、私人銀行信托業務發展的對策 46
（一）突破分業經營限製 46
（二）以客戶為中心進行產品創新 46
（三）設計私人銀行服務流程 46
（四）建立有效的激勵機製 47
（五）構建優秀的企業文化 48

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