銀行理財業務培訓教材(PPT 43頁)

銀行理財業務
課程大綱
理財基本概念
理財基本原則
術語解釋
交易
TA、核心交互
日終、日初批量
資本原則（開源節流）
複利原則（利滾利）
時間原則（投資期限）
所能投資理財的金額
家庭現有的財務狀況及財務需求
金融資產的安全性、流動性及收益性
其他（如稅率、政策、投資人的水平等）
客戶產品風險等級
理財產品的管理銷售相關機構有產品管理人、產品注冊人、產品托管人
產品管理人：依法從事投資理財產品管理的銀行。
產品注冊人：負責理財產品投資人帳戶保管、交易記錄保存、代理分紅、
投資人帳戶報告、登記理財產品份數等服務的機構，簡稱TA。
產品托管人：依法保管理財產品資產、監督管理人投資活動的機構。
目前理財產品托管人均為銀行機構。
結構性存款：結構性存款並非存款，一部分則是衍生品投資，如掛鉤於利率、
彙率、大宗商品和期權等，以博取高收益。
專項理財：以事先約定的投資計劃和方式，以客戶交付的本金進行投資，
根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，風險由客戶自行承擔；
代理信托：代理信托是信托機構接受客戶委托，以代理人身份使代理人(
信托)與被代理人(客戶)產生一種法律行為。
保證收益：應保證本金的安全，並到期償還全額本金的計劃。
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