風險為本下的反洗錢工作介紹(PPT 45頁)

一、對被監管者：
（一）全麵做好風險評估工作。
（二）以風險評估為基礎有效製定合規製度。
（三）以風險為導向開展合規工作。
二、對監管者：
（四）采取風險為本的監管方式。
（五）對被監管者實施風險為本方法采取適當的監管措施
風險為本下的反洗錢工作介紹
目錄
（一）全麵做好風險評估工作。
1、風險識別
2、風險評估
風險評估的方法
第一種評價方法：洗錢風險=固有風險×內控風險
第二種評估方法：反洗錢風險=原本風險×管控風險×監管風險。
德國的12格矩陣評估法
我省的洗錢風險自評估情況介紹
剩餘風險評估法
3、風險分級
風險評估的頻率
（二）以風險評估為基礎製定反洗錢合規製度。
（三）以風險為導向有效開展反洗錢合規工作。
以風險為導向設置組織機構、人員
以風險為導向開展客戶身份識別
持續盡職調查
初始盡職調查
以風險為導向識別、檢索、報送可疑交易報告。
以風險為導向開展培訓
以風險為導向開展獨立的反洗錢審計（檢查）
（四）采取風險為本的監管方式。
英國以風險為本的監管情況簡介
我國現有反洗錢監管方式
（五）對被監管者實施風險為本方法采取適當的監管措施。
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