財務策劃基本概況(ppt 17頁)

第一節 個人財務策劃
第二節 個人財務策劃的內容
第三節 個人財務策劃的作用
第四節 財務策劃師的作用

證券投資也要依賴一定的投資工具。這些投資工具根據其期限長短、風險收益的特征與功能的不同，可分為四種類型，即：貨幣市場工具、固定收益的資本市場工具、權益證券工具和衍生工具。一般來說，貨幣市場工具風險相對較小，投資回報率也相對較低。衍生工具具有最高的投資風險，但投資的回報率也最高。
個人財務策劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報率需求的基礎上，通過合理的資產分配，使投資組合既能夠滿足客戶的流動性要求與風險承受能力，同時又能夠獲得充足的回報。
個人信托業務是指以個人作為委托人的信托業務。信托與銀行信用、商業信用一樣，也是一種獨立信用方式。這種信用關係主要表現為較長期的資金融通，而不是短期周期，因此信托是一種融通長期資金的信用形式。信托是指委托人出於對受托人（信托投資公司）的信任，將其合法擁有的財產委托給受托人，由受托人按委托人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，進行管理或者處分的行為。

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