依托渠道打開某信托發展新局麵之卓越理財中心工作彙報(PPT 52頁)

依托渠道，打開平安信托發展新局麵
範例1：彙豐的綜合金融服務體係
範例2：AIG的金融服務與投資體係
範例3：ING的金融服務與投資體係
三種常見的金融集團下的投資與信托架構模式
每種投資與信托架構模式都有不同的資源要求和風險因素
信托業發展呈現明顯的混業趨勢
信托業目標市場在金融信托產品
信托具有強大的產品創新力和市場適應性
變化一：高價值客戶群逐漸龐大，而投資渠道貧乏
財富趨於集中，高價值客戶群不斷壯大
目前國內金融機構的高端市場開發能力嚴重不足
信托製度天然就是為高端客戶服務的
變化二：信托新業務市場迅速成長
資金信托市場風起雲湧
目前市場上資金信托產品的主要特點
短期產品成為打入高端市場的有效產品
銀行在信托市場中扮演著越來越重要的角色
民Th銀行已經成為銀信合作最活躍的銀行
目前市場上大多數的信托產品的競爭還處在“玩概念”的階段，但是少數公司已經領先於市場
領先於市場的公司例子1：中泰信托充分利用銀行渠道，快速發行信托產品
領先於市場的公司例子2：金信信托充分利用自身資源，快速占領市場
領先於市場的公司例子3：上海國投以項目為導向，充分利用自身優勢和銀行渠道，穩步發展
例子：銷售與產品開發脫節是地王項目推行不順的主要原因
平安信托目前的操作模式存在的問題
信托公司內部進行資源重組，使產品的開發和銷售一體化
利用2－3年時間樹立高端市場品牌
“利用好兩個渠道，建立好兩個庫”是我們的工作方針
充分利用內外部資源，建立項目庫，加強渠道銷售能力
實行交叉銷售，全方位滿足客戶需求
為什麼選擇產、團險進行業務合作
試點機構的選擇
案例1：幫助江蘇淮鋼技改項目融資
合作經驗回顧：銀行的利益不足是地王產品銷售過程中銀行意願不強的主要原因
信托公司與銀行全麵合作，共同開發開發產品是雙方合作的必然趨勢
銀信全麵合作：銀行既是項目的發源地，也是產品的銷售地
銀行需要做出的措施
與銀行的合作思路及短期的行動計劃(上海地區）：逐家談判，各個擊破
地域選擇
利用券商的通道限製，與證券公司合作，獲得成熟項目
銀行和券商渠道吸引力比較
案例2：洪興泰典當流動資金貸款項目
業務運作模式：銷售和產品開發並舉、後援為前台提供業務支持
卓越理財中心業務架構
三年規劃：整體目標
三年規劃：投入產出分析
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