企業融資管理規定(doc 2頁)

企業融資管理規定內容提要：
融資渠道：
5.1.1　銀行是民營企業獲取資金的重要渠道。此外，銀行還為企業提供多種金融服務，是民營企業發展不可缺的夥伴。國美公司係商品流通企業，故對銀行的融資需求主要是“銀行承兌彙票”。
5.2融資模式。
5.2.1　國美電器下屬納入上市範圍的子公司的融資活動均在當地銀行開展，所有的融資額度均由國美電器有限公司提供擔保。未納入上市範圍的子公司由北京國美電器有限公司擔保。
5.3合理確定融資量。
5.3.1　明確所有“供銷合同”中可以用承兌彙票方式付款占總回款額的比例，合理確定融資需求量：融資需求量=半年銷售任務×(1-綜合毛利率)÷6×合同約定承兌付款比率×4
5.3.2　確保融資數量和需求數量的相互平衡。
5.4融資的審批流程
5.4.1　各分部與相關銀行確定融資意向後，應向總部財務中心資金管理部報送《融資申請單》（見附件7.1），申請單所列內容應如實、準確、全麵地填寫後傳真至總部財務中心資金管理部，經資金管理部審核同意後報鵬潤投資公司審批。

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