籌資管理辦法(doc 2頁)

籌資管理辦法目錄:
1.目的
2.適用範圍
3.職責
4.籌資工作原則
5.債務資本籌資
6.記錄

籌資管理辦法內容提要:
1.目的
為規範國電藍德的籌資行為,降低資金成本,減少籌資風險,提高資金效益,依據國家有關財經法規規定,並結合公司具體情況製定本辦法.
2.適用範圍
本辦法適用於本公司債務資本籌資活動,即以負債方式借入並需要按期償還的資金的活動,包括短期借款,長期借款,長期應付款等方式.
3.職責
財務部是籌資管理工作的歸口部門,統一負責籌措資金的相關工作,其他各職能部門均無權進行對外籌資,其經營活動中所需資金向財務部申請.
總經理對公司籌資管理擁有最終決定權.
4.籌資工作原則
4.1遵守國家法律,法規原則.
4.2統一籌措原則.
4.3綜合權衡,降低成本原則.
4.4適度負債,防範風險原則.
5.債務資本籌資
5.1債務籌資審批權限
債務籌資由總經理決定.
5.2債務籌資程序
5.2.1公司財務部根據財務預算確定所需資金,編製籌資計劃和相應的還款計劃,進行籌資可行性分析,上報總經理.
5.2.2總經理審批籌資計劃.
5.2.3公司財務部與債權單位協商擬訂借款合同.
5.2.4雙方法人代表或授權代理人簽字訂立合同.
5.3債務籌資的使用管理與風險監控
5.3.1財務部按照借款計劃使用相應資金,不得隨意改變資金用途.
5.3.2財務部建立借款資金台賬,詳細記錄各項資金的籌集,運用和本息歸還情況.
5.3.3每月末,財務部應編寫《公司債務籌資情況報告》,說明公司籌資情況和籌資還款計劃執行情況,進行籌資風險分析,提出相應的建議方案,上報總經理.

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