銀行合肥分行票據池業務管理實施細則(DOC 33頁)

內容摘要
第一章 總 則
第一條 為滿足客戶票據業務多樣服務需求，增加客戶票據資金周轉靈活性，根據《票據法》及《興業銀行商業彙票管理辦法》（興銀〔2007〕463號）、《興業銀行票據池業務管理辦法》（興銀〔2011〕770號）等本行相關規章製度規定，特製訂本管理實施細則。
第二條 票據池業務是針對客戶購銷業務中收付票據期限錯配、金額錯配的情況以及企業集團內部票據資源統籌使用的需求，向企業或者企業集團（指母公司及其下屬指定成員企業，下同）提供的票據托管、票據池質押授信、票據池貼現或買斷、票據池結構化融資等一攬子結算、授信、融資服務。
第三條 票據池業務適用於以商業彙票為主要結算方式的銷售規模較大的企業，可有效解決客戶銷售中收到商業彙票的金額、期限與采購中需支付不匹配的問題，有利於降低企業財務成本，提高客戶票據資金周轉靈活性。本實施細則同樣適用於以電子商票形式辦理的票據池業務。
第四條 票據池業務中的票據種類是銀行承兌彙票和商業承兌彙票。票據池買斷的票據種類隻限於本行認定的“低風險銀行”承兌的銀行承兌彙票（“低風險銀行”的界定以總行的最新定義為準）。占用客戶敞口授信額度的除外。
第五條 票據池業務納入對申請人、承兌人的統一授信管理，需按規定做好對客戶的盡職調查及審查工作，並按年度授權規定報審。
第六條 票據池授信額度分為低風險額度和風險敞口額度。入池票據種類如為本行認定的“低風險銀行”承兌的銀行承兌彙票，則按低風險業務（無論質押還是買斷）審批，納入綜合授信管理。入池票據種類如為不符合低風險標準的銀行承兌彙票，其申報額度按風險敞口額度審批，納入綜合授信管理。商業承兌彙票構成的票據池額度，按照風險敞口額度審批，並應按現有對持票人和承兌人敞口規定進行計算，納入綜合授信管理。

..............................