同城票據交換業務管理及管理知識分析介紹(PPT 111頁)

同城票據交換業務管理及管理知識分析介紹(PPT 111頁)目錄：

一、基本規定
二、業務處理流程

同城票據交換業務管理及管理知識分析介紹(PPT 111頁)簡介：

一、基本規定
1.由於各地人民銀行對票據交換規定有所不同，本規程根據京津冀地區票交相關規定製定，各行可參考本規程並結合當地人行具體規定製定實施細則。
2.同城票據交換是由當地人民銀行統一組織、實施和管理的，為了滿足收、付款人在同一城市或規定區要素但不在同一行處開戶的企事業單位和個人之間辦理資金清算的需要,由開戶銀行將有關的結算票據持往指定場所相互交換代收、代付票據,相互交換清算資金頭寸的金融行為。
3.支票、銀行彙票、銀行本票、特種轉賬憑證、信彙、進賬單、托收憑證、稅單等遵循各地人民銀行規定的允許參加同城交換業務的各種票據統稱為交換票據。交換票據分為借方票據和貸方票據，其中借方票據為：支票、本票、彙票、特種轉賬借方憑證、財政撥款專用憑證、一般繳款單、托收憑證等，貸方票據為：進賬單、電彙憑證、財政撥款憑證、財政直接支付憑證、特種轉賬貸方憑證等。
4.同城票據交換包括提出借方票據、提出貸方票據、提入借方票據、提入貸方票據、提出借方票據退票、提出貸方票據退票、提入借方票據退票、提入貸方票據退票、提入借方票據入賬、交換提出、交換軋差、交換收妥入賬、同城交換登記簿查詢、同城交換清單打印、交換參數維護、同城交換軋差參數維護、交換所號維護、交換營業日曆維護、交換行名冊維護、交換行名冊文件導入等交易。
5.同城票據交換必須堅持“及時處理、差額清算、先借後貸、收妥抵用、銀行不予墊款”的原則。
6.票據交換所是指實施票據交換及清算職能的當地人民銀行的執行機構。交換所號是係統內區別各地區交換所編製的號碼。交換所號由4位數字組成，交換所號的編碼規則：前2位省代碼，後2位順序號。
7.票據交換行是指參加同城票據交換業務的機構，票據清算行是指代理本級和其他票據交換行跟人行進行同城票據交換資金清算的機構。票據清算行本身也有可能為票據交換行。
8.票據交換行的同城票據交換資金清算通過票據清算行在人行開立的清算賬戶完成。票據交換行與票據清算行的資金清算通過雙方在上級行開立的清算賬戶來完成。

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