銀行櫃員日常管理知識及業務管理操作指南(DOC 53頁)

銀行櫃員日常管理知識及業務管理操作指南(DOC 53頁)簡介：

操作流程：
一、審核內容：
1、櫃員收到持票人提交的轉賬支票及進賬單時，應認真審查：
（1）是否本行出售的支票，是否真實，是否超過提示付款期限；
（2）支票填明的持票人是否在本行開戶，持票人的名稱是否為該持票人，與進賬單上的收款人名稱是否一致；
（3）出票人賬戶是否有足夠可以支付的款項；
（4）出票人的簽章是否符合規定，是否與預留銀行的簽章相符；
（5）支票的大小寫金額是否一致，與進賬單的金額是否相符；
（6）支票必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；
（7）背書轉讓的支票是否按規定的範圍轉讓，其背書是否連續，簽章是否符合規定，背書使用粘單的是否按規定在粘接處簽章；
（8）持票人遞交的支票，支票背麵是否作委托收款背書，簽章是否符合規定；
（9）支票的出票日期是否使用中文大寫，書寫是否規範；
（10）支票正麵記載“不得轉讓”字樣的，是否背書轉讓；
（11）支票是否已辦理掛失止付。
2、櫃員審查並驗印無誤，啟動“1103單位活期存款支取”交易，功能選擇“錄入”，交易類別選擇“2-轉賬”，錄入相關信息。支票作借方記賬憑證，進賬單第二聯作貸方記賬憑證，
3、櫃員複核啟動“1103單位活期存款支取”交易，功能選擇“複核”，交易類別選擇“2-轉賬”，錄入相關要素，提交主機成功後，在支票反麵打印對公支取認證。
二、出票人開戶營業機構受理出票人或持票人提示付款
1、操作流程
（1）櫃員收到出票人或持票人交來的轉賬支票和進賬單時，應按規定的要求進行審查。
（2）櫃員審核無誤後，啟動“1103單位活期存款支取”交易，根據收款人是否在本係統開戶在交易類別欄選擇“2-轉賬、3-交換提出”，錄入支票信息。
（3）櫃員複核啟動“1103單位活期存款支取”交易，功能選擇“複核”，錄入支票信息。
2、注意事項
（1）有交換席位的機構，審核票據無誤後，櫃員啟動“1103單位活期存款支取”交易，類別欄選擇“2-轉賬”，收款人賬號輸“31200000900001同城票據交換清算戶”或“31400000800232同城票據交換待提出掛賬戶”。
（2）無交換席位的機構，審核票據無誤後，櫃員啟動“1103單位活期存款支取”交易，類別欄選擇“2-轉賬”，收款人賬號輸入“31400000800233同城票據交換轉銷掛賬戶”，通過內部傳遞方式將進賬單第二聯通過內部傳遞給有交換席位的機構。

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