融資融券業務培訓教材(PDF 37頁)

政策法規
融資融券基礎知識
融資融券交易流程
分支機構申請融資融券業務的流程及日常資格管理
融資融券的定義
融資融券交易，又稱證券信用交易，是指公司經中國證券
監督管理委員會批準向客戶出借資金供其買入證券或者出
借證券供其賣出，並收取擔保物的經營活動。
融資融券交易又分為：融資交易和融券交易兩類。
融資融券重要概念
保證金
可用保證金餘額
保證金比例
擔保物
維持擔保比例
標的證券
保證金是指投資者向證券公司融入資金或證券時，證券公
司向投資者收取的一定比例的資金。
保證金可以是現金，也可以是交易所確定的可充抵保證金
的證券
保證金可用餘額是指投資者用於充抵保證金的現金、證券
市值及融資融券交易產生的浮盈折算後形成的保證金總額
，減去投資者未了結融資融券交易已占用保證金、融券賣
出的金額和相關利息、費用的餘額
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