產品銷售適當性管理培訓教材(PPT 32頁)

產品銷售適當性管理培訓
1、投資者和產品適當性注意事項
（1）產品類型——資管專戶、公募基金、私募基金。
（2）投資者和產品適當性匹配（三要素匹配）——不適配或適配。
（3）產品風險級別——R5或非R5。
2、產品銷售雙錄模板分為：
1、產品銷售雙錄話述模板適用於公募基金產品（適當性匹配、適當性不匹配）。
2、產品銷售雙錄話述模板適用於私募基金產品（適當性匹配、適當性不匹配）。
3、產品銷售雙錄話述模板適用於資管專戶產品（適當性匹配、適當性不匹配）。
產品預約流程
1、錄音錄像話術完成
2、相關協議簽署。
3、輸入錄音錄像流水號。
4、私募產品上傳附件，包括《海通證券私募基金代銷提示確認書》、
《適當性評估結果確認書》、《產品或服務不適當警示及投資者確認書》、
《特定客戶確認書》、《客戶資產證明》、《高風險產品推介確認書》（或有）。
5、預約審核
6、產品購買
對投資者進行適當性匹配及風險揭示
（1）普通投資者風險承受能力結果為C4、C5，簽署《適當性評估結果確認書》
（2）普通投資者風險承受能力結果為C3、C2、C1，簽署《產品或服務不適當警示及投資者確認書》
（3）風險揭示及簽署文件的過程要求錄音錄像
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