淺析紡織行業的籌資決策(ppt 41頁)

淺析紡織行業的籌資決策目錄：
1 籌資決策概述
2 長期借款籌資分析模型
3 租賃籌資模型設計
4 租賃籌資與借款籌資方案比較分析模型設計

淺析紡織行業的籌資決策內容提要：
資金時間價值函數—年金終值函數FV()：
pv為現值，即從該項投資（或貸款）開始計算時已經入賬的款項，或一係列未來付款當前值的累積和，也稱為本金。如果省略 PV，則假設其值為零，並且必須包括pmt參數。
type為數字0或1，用以指定各期的付款時間是在期初還是期末。0表示在期末，1表示在期初。如果省略type，則假設其值為零。
注意：應確認所指定的rate和nper單位的一致性。例如，同樣是四年期年利率為12%的貸款，如果按月支付，rate應為12%/12，nper應為4*12；如果按年支付，rate應為12%，nper為4。
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長期借款的種類：
（1）長期借款按提供貸款的機構可以分為政策性銀行貸款、商業性銀行貸款和其他金融機構貸款。
（2）長期借款按有無抵押品擔保劃分，可以分為抵押貸款和信用貸款。
（3）長期借款按其用途劃分，可以分為基本建設貸款、更新改造貸款、科研開發和新產品試製貸款等。
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創建單變量模擬運算表的步驟：
① 在一列或一行中輸入要替換工作表上的輸入單元格的數值序列。
② 如果輸入數值被排成一列，則在第一個數值的上一行且處於數值列右側的單元格中定義所需的公式。在同一行中第一個公式的右邊分別定義其他公式。
如果輸入數值被排成一行，則在第一個數值左邊一列且處於數值行下方的單元格中定義所需的公式。在同一列中第一個公式的下方分別定義其他公式。

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