工程項目風險與不確定性分析課件(PPT 76頁)

第一節 盈虧平衡分析
第二節 敏感性分析
第三節 風險分析
一、風險的概念
風險的概念：是相對於預期目標而言，
經濟主體遭受損失的不確定性。
理解風險的概念應把握以下三要素：
（1）不確定性是風險存在的前提；
（2）潛在損失是風險存在的充分條件；
（3）經濟主體是風險成立的基礎。
風險的分類
（1）純風險和理論風險
純風險—是指不確定性中僅存在損失的可能性
理論風險—是指不確定性中既存在收益的不確定性也存在損失的不確定性。
（2）靜態風險和動態風險
靜態風險—社會經濟處於穩定時的風險。
例如諸如颶風、暴雨、地震等隨機事件而造成的不確定性。
動態風險—社會經濟的變化而產生的風險。
例如經濟體製改革、城市規劃的改變等帶來的風險。
（3）主觀風險和客觀風險
主觀風險—本質上是心理上的不確定性，
這種不確定性來源於行為人的思維狀態和對行為後果的看法。
客觀風險—可更精確的觀察和測量。
風險的主要來源
（1）市場風險—由於市場價格的不確定性導致損失的可能性；
（2）技術風險—高新技術的應用和技術進步使建設項目目標發生損失的可能性。
（3）財產風險—指與項目建設有關的企業和個人所擁有、租賃或使用財產，麵臨可能被破壞、被損毀以及被盜竊的風險。
（4）責任風險—是指承擔法律責任後對受損一方進行補償而使自己蒙受損失的可能性。
（5）信用風險--指由於有關行為主體不能做到重合同、守信用而導致目標損失的可能性。
二、風險的識別
風險識別是風險分析的基礎，
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